Vienna 2 Iniciativa llama la atención al crecimiento del crédito débil y desafíos especiales para el Sudeste de Europa

23 Oct

El Vienna 2 Iniciativa Forum completo se reunió en Bruselas el 21 hasta 22 octubre, 2013. Se evaluaron las tendencias recientes de desapalancamiento, la provisión de crédito y préstamos improductivos (cartera vencida) en los sectores bancarios de Europa Central, del Este y del Sur de Europa (CESEE). Se discutió el impacto del Mecanismo de Resolución Individual recientemente propuesta para una unión bancaria europea en CESEE. Una sesión especial destacó los desafíos particulares que enfrentan los países no comunitarios del Sudeste de Europa (SEE) 1 .

Enfoque doble en el desapalancamiento y el crédito

La reducción de la financiación transfronteriza de los bancos occidentales para CESEE continúa a un ritmo moderado, pero con grandes diferencias entre países. Un cambio hacia un modelo confiando más en la financiación nacional está en marcha.Mientras tanto, el crecimiento del crédito sigue siendo lenta, como resultado de factores de la oferta y la demanda. En vista de los mercados de capitales locales poco profundos, crecimiento de los depósitos domésticos bien puede resultar insuficiente para apoyar una recuperación significativa del crecimiento del crédito.Además, el enfoque más selectivo de los bancos transfronterizos de la región puede plantear problemas para algunos países-un tema que requiere una estrecha vigilancia. Evaluación país por país de las principales causas de crecimiento del crédito débil es importante para la formulación de respuestas políticas eficaces.

Abordar alta morosidad es urgente

Están apareciendo señales tentativas de un repunte en la demanda de crédito. Resolución de morosidad y la incertidumbre regulatoria son factores clave para el alivio de las restricciones actuales sobre la oferta de crédito.

El Foro completa destacó la urgente necesidad de hacer frente a la persistencia de altos morosidad en varios países en los marcos de la región por lo tanto también la mejora de los nuevos préstamos. Para el crédito se recupere, puede ser necesario un esfuerzo concertado por los reguladores y los bancos para ofrecer los incentivos y el impulso de romper el ciclo de bajo crecimiento y alta morosidad necesarios. El Foro acogió con satisfacción la publicación de las nuevas definiciones armonizadas de Morosidad y abstenerse de regular por la Autoridad Bancaria Europea (EBA). Además, el Foro recomienda su uso más amplio en toda la región CESEE. También sugirió a su banco y los miembros reguladores para diseñar conjuntamente planes de acción nacionales para hacer frente a insolvencias en los países más afectados, en particular en el contexto del País Anfitrión Estabilidad Foros. Paralelamente, Viena 2 desarrollará las opciones concretas de posibles mejoras de crédito para impulsar un nuevo crédito, en particular para las empresas pequeñas y medianas. Un nuevo grupo de trabajo ofrecerá propuestas para la primavera de 2014.

Impacto de la Unión Banking en CESEE

La Iniciativa de Viena 2 señaló que un mecanismo de control individual, así como un mecanismo de solución única para la unión bancaria europea tendría profundas implicaciones para CESEE. Se mantiene la promesa de resolución bancaria transfronteriza más eficaz y mejor coordinada. El Foro pidió fuertes incentivos para opt-ins para asegurar que inclusive una membresía como sea posible. También será importante desarrollar una interfaz eficaz con los países de acogida fuera de la unión bancaria, incluyendo aquellos que no son miembros de la UE. Un grupo de trabajo de la Iniciativa de Viena en breve remitirá sus observaciones detalladas a las instituciones europeas competentes.

Concéntrese en SEE

En una región que se ve afectada de manera significativa por estas tendencias, pero sigue siendo sobre todo fuera del alcance de los mecanismos de coordinación de la supervisión de la UE, SEE ha sido designado como un área de interés especial para Viena 2.

El segundo día se dedicó a los problemas particulares de la región, centrándose en cuestiones de estabilidad financiera y el impacto de las propuestas sindicales bancarias. Hasta la fecha, cuatro foros de estabilidad basados ​​en el país de acogida se han celebrado bajo Vienna 2, cuyo objetivo era ayudar a evaluar los aspectos transfronterizos de la estabilidad del sector bancario.En cuanto a la unión bancaria, mientras que la mayoría de los países que aspiran los miembros de la UE, los procesos de adhesión se llevará algún tiempo. Mientras tanto, los planes de la unión bancaria europea en evolución no incluyen opt-en las cláusulas de estos países o todas las disposiciones especiales de coordinación. El Foro acogió con beneplácito la decisión de la EBA para volver a comprometerse con los países no pertenecientes a la UE con respecto a las evaluaciones de confidencialidad de supervisión. El Foro hizo un llamamiento para un acuerdo regional especial para miembros de la UE en el camino hacia la adhesión a la UE, por un lado, y el mecanismo de control único y la EBA en el otro.

Nueva desapalancamiento y el Monitor de crédito

La Iniciativa de Viena seguirá vigilando las tendencias de desapalancamiento y el crédito de cerca, lo que podría verse afectado por los próximos exámenes de calidad de activos, la armonización de la definición de morosidad, las pruebas de estrés de los bancos de la zona euro y el posible retroceso en la política monetaria no convencional. El Monitor de desapalancamientopondrá mayor énfasis en la evolución del crédito con la nueva denominación desapalancamiento y el Monitor de crédito (DCM).La próxima DCM se dará a conocer el jueves, 31 de octubre fecha en que se llevará a cabo una conferencia telefónica.

Información general

La Iniciativa de Viena se estableció en el apogeo de la crisis financiera mundial de 2008/09 como una plataforma público-privada para asegurar un capital adecuado y el apoyo de liquidez por parte de grupos bancarios occidentales para sus filiales en Europa Sudoriental (CESEE) central, oriental y .

La iniciativa fue relanzado como “Vienna 2” en enero de 2012 en respuesta a nuevos riesgos para la región de la crisis de la zona euro. Su atención se centra ahora en el fomento de su casa y la coordinación autoridad local en apoyo de la banca transfronteriza estable y la protección contra el desapalancamiento desordenado. Grupos bancarios occidentales siguen desempeñando un papel importante en la iniciativa, tanto mediante el apoyo a los esfuerzos de coordinación y hacer su parte para evitar el desapalancamiento desordenado.

Para obtener información adicional y la última visita de publicaciones: http://www.vienna-initiative.com .

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